Unit 1: Banking Institutions
1.1 Types of Financial Institutions – Banking & Non-Banking; Their Primary Functions
1.2 Reserve Bank of India – History of Formation; Organization of RBI
1.3 Commercial Banks- Meaning; Nationalization of Commercial Banks; Objectives of Commercial Banks
1.4 Regional Rural Banks (RRBs) – Meaning; Functions
1.5 Co-operative Banks – Meaning; Functions
1.6 Development Banks – Meaning; Functions
इकाई 1: बैंकिंग संस्थाएं
1.1 वित्तीय संस्थाओं के प्रकार – बैंकिंग एवं गैर-बैंकिंग; उनके प्राथमिक कार्य।
1.2 भारतीय रिज़र्व बैंक – गठन का इतिहास; आरबीआई का संगठन।
1.3 वाणिज्यिक बैंक – अर्थ; वाणिज्यिक बैंकों का राष्ट्रीयकरण; वाणिज्यिक बैंकों के उद्देश्य।
1.4 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी) – अर्थ; कार्य।
1.6 विकास बैंक – अर्थ; कार्य।
Unit 2: Non-Banking Financial Intuitions
2.1 Non-Banking Financial Intuitions (NBFI) – Meaning; Types
2.2 Insurance – Meaning; Objectives.
2.3 Insurance Companies – Functions; Types – LIC; GIC; ULIP Companies; Health, Life and Assets Insurance.
2.4 Micro Finance – Meaning; Functions; Micro Finance Institutions in India.
2.5 Mutual Funds – Meaning; Functions; Debt and Equity Component of Mutual Fund.
इकाई 2: गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थाएं
2.1 गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थाएं (एनबीएफआई) – अर्थ; प्रकार।
2.2 बीमा – अर्थ; उद्देश्य।
2.3 बीमा कंपनियां – कार्य; प्रकार – एलआईसी; जीआईसी; यूलिप कंपनियां; स्वास्थ्य, जीवन और संपत्ति बीमा।
2.4 सूक्ष्म वित्त – अर्थ; कार्य; भारत में सूक्ष्म वित्त संस्थाएं।
2.5 म्यूचुअल फंड – अर्थ; कार्य; म्यूचुअल फंड के ऋण और इक्विटी घटक।
Unit 3: Banking Process in India
3.1 Reserve Bank of India – Working; Instruments of Credit Control – Quantitative and Qualitative Measures; Types of Bills.
3.2 Commercial Bank – Credit Creation.
3.3 Digital Banking – Internet Banking; Mobile Banking; Unified Payments Interface (UPI) System.
इकाई 3: भारत में बैंकिंग प्रक्रिया
3.1 भारतीय रिज़र्व बैंक – कार्यप्रणाली; साख नियंत्रण के साधन – मात्रात्मक और गुणात्मक उपाय; बिलों के प्रकार।
3.2 वाणिज्यिक बैंक – साख सृजन।
3.3 डिजिटल बैंकिंग – इंटरनेट बैंकिंग; मोबाइल बैंकिंग; एकीकृत भुगतान इंटरफेस (यूपीआई) प्रणाली।
Unit 4: Banking Reforms in India
4.1 Digital Rupee; Jan Dhan-Aadhaar-mobile (JAM) Penetration Driving India’s Digitization.
4.2 Financial Literacy; Financial Inclusion.
4.3 Banking and Insurance Regulatory Bodies – Reserve Bank of India (RBI) – Formation and Functions; Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) – Formation and Functions; Securitization and Reconstruction of Financial Assets and Enforcement of Security Interest (SARFAESI) (Central Registry) Rules, 2011.
इकाई 4: भारत में बैंकिंग सुधार
4.1 डिजिटल रुपया; जन धन-आधार-मोबाइल (जेएएम) प्रवेश भारत के डिजिटलीकरण को संचालित करना।
4.2 वित्तीय साक्षरता; वित्तीय समावेशन।
4.3 बैंकिंग और बीमा नियामक निकाय – भारतीय रिज़र्व बैंक (आरबीआई) – गठन और कार्य; भारतीय बीमा नियामक और विकास प्राधिकरण (आईआरडीएआई) – गठन और कार्य; वित्तीय आस्तियों का प्रतिभूतिकरण और पुनर्निर्माण तथा प्रतिभूति हित का प्रवर्तन (सरफेसी) (केंद्रीय रजिस्ट्री) नियम, 2011।